Qual a diferença entre o sip e o fundo mútuo?

SIP é como o nome sugere plano de investimento sistemático. pode ser usado em qualquer ativo. Você pode tomar um gole de ouro, prata, patrimônio ou fundo mútuo. Compre uma quantia fixa de ativo em uma data fixa, independentemente do preço. Portanto, se o preço for 100 e o valor do SIP for 10000, o número de unidades não será 100. Diga que no próximo mês o preço é 120, o número de unidades não será 10000/120 = 83,3. é uma ferramenta útil para calcular a média de custos. O fundo mútuo está simplesmente falando do dinheiro de muitos investidores para investir principalmente em ações. Fundos mútuos de grande capitalização são uma boa opção de investimento.

O que são fundos mútuos

Um fundo mútuo é simplesmente um intermediário financeiro que permite que um grupo de investidores junte seu dinheiro com um investimento predeterminado que você provavelmente conhece; os fundos mútuos se tornaram extremamente populares nos últimos 20 anos. O que antes era apenas outro instrumento financeiro obscuro agora faz parte de nossas vidas diárias. De fato, para muitas pessoas, investir significa comprar fundos mútuos. Afinal, é do conhecimento geral que investir em fundos de investimento é (ou pelo menos deveria ser) melhor do que simplesmente deixar seu dinheiro desperdiçar em uma conta poupança.

Definição:

Um fundo mútuo nada mais é do que uma coleção de ações e / ou títulos. Você pode ganhar dinheiro com um fundo mútuo de três maneiras: »A receita é obtida com dividendos sobre ações e juros sobre títulos. Um fundo paga quase toda a renda que recebe ao longo do ano para financiar os proprietários na forma de uma distribuição. » Se o fundo vender títulos com aumento de preço, o fundo terá um ganho de capital. A maioria dos fundos também repassa esses ganhos aos investidores em uma distribuição. » Se as participações do fundo aumentarem de preço, mas não forem vendidas pelo administrador do fundo, as ações do fundo aumentarão de preço. Você pode vender suas ações de fundos mútuos com lucro

A maioria das pessoas que começa a ganhar toma medidas iniciais investindo no mercado com abordagem e orientação corretas. O SIP Investment é uma das maneiras mais eficazes de gerar riqueza para o seu futuro de maneira calculada mais precisa. É preciso começar o mais cedo possível, pois a expectativa de vida está no lado inferior, com apenas 60 anos e potencial de ganho limitado à diferença de idade entre 20 e 50 anos. Haverá um tempo em que você poderá começar a pensar em se aposentar. Também com

Investimento SIP

é adicionado um composto que aumenta gradualmente ao longo do período, começando com a idade mais jovem, esses planos levarão seu planejamento futuro e decisões de alteração da vida. Aqui, reduzimos algumas razões importantes para iniciar o seu SIP o mais cedo possível para obter melhores retornos futuros.

Estas são duas coisas diferentes.

Fundo mútuo é

onde você investe.

Como- Banco FD, PPF, ouro etc.Whereas, SIP é um

Método de investimento

em fundos mútuos.

Basicamente, existem dois métodos de investimento em um esquema de fundos mútuos: - Investimento único (investimento único) e - Plano de investimento sistemático (SIP)

Agora, vamos supor que eu tenho Rs 12.000 para investir. Como explicado acima, tenho 2 métodos pelos quais posso investir em um esquema de fundos mútuos.

Método 1 - Eu invisto um montante fixo de Rs 12000 por vez. Este será um investimento único.

Método 2 - Eu mantenho 12k na minha conta bancária e inicio o ECS de um valor fixo (digamos, Rs 1k) todos os meses em uma data fixa (digamos, 5 de cada mês) por um período fixo (digamos, jan a dez) em um esquema de fundos mútuos. Veja como Montante, Data e Período são

Fixo

antecipadamente.

O que acontece aqui é que, no dia 5 de cada mês, a partir de 5 de janeiro e terminando em 5 de dezembro, Rs 1k serão debitados da conta e investidos no esquema de fundos mútuos. Rs 12k totais investidos sistematicamente todos os meses. Este é o SIP.

Nota- Cada parcela de Rs 1k é um novo investimento. É uma maneira conveniente de investir todos os meses diretamente da conta bancária, em vez de emitir cheques todos os meses. Além disso, o investimento pelos métodos SIP tem suas vantagens. (Um que eu gosto é: ele tem o hábito de investir!)

Obrigado pela A2A.

Para começar, eu diria isso; não há diferença entre o SIP e o fundo mútuo. O Fundo Mútuo é uma opção de investimento, enquanto o SIP é um modo de investimento em Fundos Mútuos. Então, vamos começar entendendo os conceitos do Fundo Mútuo e do SIP.

Fundo mútuo

é uma opção de investimento em que pessoas com um objetivo comum de negociar ações e títulos se reúnem e negociam. O Fundo Mútuo realiza o comércio em nome do investidor. Uma das principais características do Fundo Mútuo é o baixo custo de negociação, uma vez que negocia em volumes mais altos. Além disso, alguns outros benefícios dos fundos mútuos incluem gerenciamento profissional, ampla gama de esquemas, transparência, entendimento de esquemas etc. Além disso, os esquemas do Fundo Mútuo são projetados para atender aos diversos requisitos dos indivíduos. Como conseqüência, pessoas com apetite de baixo risco podem optar por investir em fundos de dívida, enquanto aquelas com apetite de alto risco podem optar por investir em fundos de ações.

Agora, vamos entender o que é o SIP. Quando se trata de investimento no Fundo Mútuo, existem dois métodos pelos quais as pessoas podem investir, ou seja, montante fixo e SIP. No modo de montante fixo, as pessoas investem no Fundo Mútuo como adiantamento único. No entanto, ao escolher o investimento fixo, as pessoas precisam investir uma quantia considerável. Por outro lado, ao escolher

SIP ou Plano de Investimento Sistemático

, as pessoas precisam investir um valor mínimo nos esquemas do Fundo Mútuo em intervalos regulares.

O SIP está disponível em vários tipos de esquemas, como fundos de ações, fundos de dívida, fundos de fundos, fundos híbridos e muito mais. Muitos fundos têm diferentes frequências SIP, como semanal, quinzenal, mensal e trimestral. Com base na frequência do SIP, o valor do investimento também difere. As pessoas podem iniciar seu investimento em SIP em valores tão baixos quanto INR 100. Portanto, vamos entender os benefícios do SIP.

  • Poder de composição: SIP é aplicável para composição em que; os juros são calculados com base no valor do principal e nos juros acumulados. Como conseqüência, sempre que o valor é investido, ele é composto.
  • Média de Custos de Rúpias: É uma das principais vantagens do Fundo Mútuo. Em outras palavras, ao investir no modo SIP, o custo do Fundo Mútuo é calculado em média. Isso ocorre porque, se o NAV aumentar, as pessoas poderão comprar menos unidades do esquema e, em caso de redução de preços, poderão comprar mais unidades. Consequentemente, o preço atinge a média.
  • Hábito de poupança disciplinado: o modo de investimento SIP inculca um hábito de poupança disciplinado entre os indivíduos. Isso ocorre porque, através do SIP, as pessoas precisam investir uma quantia predeterminada em intervalos regulares.
  • Acessibilidade: o SIP é considerado acessível, pois as pessoas podem investir conforme sua conveniência, para que seu orçamento não seja prejudicado e seus objetivos sejam alcançados em tempo hábil.

Assim, pelos indicadores acima, podemos dizer que o Fundo Mútuo e o SIP estão relacionados entre si, onde o Fundo Mútuo é uma via de investimento, enquanto o SIP é um modo de investimento.

Para investir em fundos mútuos por meio do SIP, visite

www.fincash.com

Para ler mais:

SIPs versus montante fixo

Os 10 melhores planos SIP com melhor desempenho para investimento na Índia 2017-2018

Um monte de novidades no mercado sobre SIP. O SIP é semelhante aos planos de Depósito Recorrente do banco em termos de intervalo de depósito. Você pode escolher o valor do investimento e a frequência do investimento conforme sua conveniência. Pode ser mensal ou trimestral. Você pode começar com uma quantidade muito pequena olhando 500INR. Existem dois tipos de SIP disponíveis no mercado:

1. Fundo Fechado

2. SIP aberto ou permanente

No SIP fechado, você escolhe um horizonte de investimento para um período de tempo específico, enquanto os fundos abertos oferecem flexibilidade de investimento conforme sua escolha. Você pode pegar esta opção e sair a qualquer momento, conforme sua conveniência. Haverá alguma carga de saída conforme notificado pela Asset Management Company. Atualmente, é de 1% para a maioria das empresas. Significa que se você sair abaixo de 1 ano, obterá 1% menos lucro do que o plano está mostrando.

Esteja pronto ao investir no fundo mútuo de ações que você está fornecendo seu dinheiro ao mercado de ações. A grande coisa no fundo mútuo é que eles investem seu dinheiro em vários setores simultaneamente. Significa que se você está depositando 1000 por mês em fundo mútuo, está investindo uma pequena parte em muitas empresas. Isso reduz o nível de risco para muito baixo. Porque todo o setor não terá um desempenho ruim ao mesmo tempo. Mais um termo vale aqui o tamanho do plano de fundos. Você ouvirá os termos Fundo de grande capitalização, Fundo de capitalização média, Fundo de micro capitalização, Fundo setorial etc. etc. . Os fundos setoriais não terão um setor diversificado, mas investirão em apenas um setor. Por exemplo, se você escolher SIP no plano farmacêutico XYZ, descobrirá que esse plano está investindo todo o dinheiro em empresas do setor farmacêutico como Lupin, Dr Reddy, Cipla etc.

Então, chegando à pergunta principal, com quem começar? Sugiro começar com um fundo de capitalização alta para obter lucro médio (normalmente 10 a 15%). Se você é apetite por RISC, pode escolher um fundo de capital médio e micro (normalmente retorno de 25 a 50%). Sugerirei depositar sua poupança em um fundo mútuo de ações de 80% e uma fonte de renda fixa de 20% (RD, FD etc.). Se você estiver escolhendo o SIP, sugerirei que você escolha o maior número possível de AMC. AMC significa Empresa de Gerenciamento de Ativos, como ICICI MF, HDFC MF, Axis MF, SBI MF, etc, e escolhe quantas datas e planos quanto possível. Por exemplo, se você possui 10000 para investir no Equity SIP, escolha pelo menos 3 AMC como SBI, ICICI e Axis. Agora, você planejou investir 4000 na SBI Mf, 3000 na Axis Mf e 3000 na ICICI Mf. Agora escolha 4 planos de cada 1000 no SBI, 3 planos de cada um no Axis e 3000 no ICICI. Agora escolha datas para o plano individual como 5, 10, 15, 20, 25 e 30. Isso reduzirá o seu medo de falhar na bolsa e aumentará em uma data específica.

SIP = investimentos mensais fixos em um fundo mútuo

por exemplo, 5000 por mês em XYZ Mutual Fund

É isso aí. Não há nada mais nos SIPs do que isso.

Um SIP não é um tipo diferente de investimento. É apenas uma maneira elegante de dizer 'investimento mensal'.

Tecnicamente, você pode ter SIPs semanais, quinzenais, trimestrais ou SIPs com valores variáveis, mas 99% dos SIPs são mensais e de valor fixo.

Existem vários benefícios de investir na Mutual Funda via SIPs, ou seja, um valor fixo todos os meses:

  • Mais fácil de economizar e investir pequenas quantias regularmente do que uma quantia grande de uma só vez.
  • Os mercados de ações são voláteis - alguns meses são altos e alguns meses são baixos. Portanto, investir a cada mês calcula a média do preço de compra.
  • Disciplina: economizar e investir todos os meses instiga disciplina no investidor a seguir um plano, apesar dos altos e baixos do mercado.
  • Menos decisões: você não precisa decidir todos os meses quanto investir e em quais fundos investir. Ao investir, menos decisões = menos decisões ruins. : D

Por causa desses benefícios, às vezes a mídia popular fala de SIPs como se fossem uma classe de investimento própria, enquanto são apenas outro nome para parcelas mensais.

"Nunca fique implorando por aquilo que você tem o poder de ganhar."

- Miguel de Cervantes

Você trabalha muito para ganhar seu dinheiro. O que você fará com o seu dinheiro? Deixá-lo em uma conta bancária de poupança e ganhar juros de 4% ao ano? Não ... você tem que investir seu dinheiro em um instrumento financeiro, que gera retornos, muito mais que 4% ao ano. É aqui que você olha para um instrumento financeiro muito interessante, chamado Fundo Mútuo.

Um fundo mútuo na Índia é um instrumento financeiro que reúne o dinheiro do seu e de outros investidores. Esse dinheiro é investido em ações, se você optar por um fundo mútuo de ações. O dinheiro é investido em títulos do tesouro, títulos do governo, títulos corporativos e instrumentos do mercado monetário, popularmente chamados títulos de renda fixa, se você optar por um fundo mútuo de dívida. Seu dinheiro é investido em uma mistura de ações e títulos, se você escolher um fundo híbrido.

O Plano de Investimento Sistemático, também conhecido popularmente como SIP, é uma maneira muito inteligente e também sem complicações de investir em fundos de investimento. Infelizmente, muitos de nossos cidadãos pensam que o SIP é um investimento por si só, enquanto na verdade é uma maneira de investir em fundos de investimento. Quer ser um investidor inteligente? Basta deixar uma chamada perdida em

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linha de apoio à educação financeira 02261816111 ou simplesmente publique uma solicitação no

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local na rede Internet.

O que é um fundo mútuo?

Um fundo mútuo na Índia reúne e investe o dinheiro do seu e de outros investidores, em ações ou títulos ou até mesmo uma mistura de ambos, ações e títulos. O investimento total realizado pelo fundo mútuo, em ações / títulos, é então dividido em unidades. Você recebe unidades com base na proporção do seu investimento (dinheiro que investe em um fundo mútuo). O valor do fundo mútuo é medido pelo seu Valor Patrimonial Líquido (NAV). Este é o valor pelo qual você (investidor) compra e vende fundos de investimento.

Se você investe em um fundo mútuo de ações, o gerente do fundo investe seu dinheiro em ações de empresas de renome. O fundo mútuo de ações ganha dinheiro, comprando ações a preços baixos e vendendo-as a um preço mais alto. Seus retornos dependem do mercado de ações. Os fundos mútuos da dívida investem seu dinheiro em títulos de renda fixa. Você obtém retornos menores do que os fundos mútuos de ações, mas com um risco menor.

Lembrar

: Você também pode sofrer uma perda no seu investimento em um fundo mútuo de ações, se o mercado de ações falhar.

Os fundos de investimento vêm com uma isenção de responsabilidade:

“Os investimentos em fundos mútuos estão sujeitos a riscos de mercado. Por favor, leia o documento da oferta com cuidado antes de investir. ” Invista em um fundo mútuo de ações, apenas se você puder correr algum risco.

O que é um SIP?

O plano de investimento sistemático, também conhecido como SIP, é um método de investimento em fundos mútuos.

Não é um investimento por si só. Você investe uma certa quantia predeterminada (quantia que você decidiu anteriormente), em intervalos regulares de tempo, no fundo mútuo. Pode ser uma vez por semana, uma vez por mês ou uma vez em um quarto. O SIP é uma maneira muito boa de economizar e investir para um futuro brilhante.

Como você investe em um SIP?

Seu dinheiro é debitado automaticamente da sua conta bancária. Em seguida, é investido em um esquema específico de fundos mútuos, de sua escolha. Você recebe um determinado número de unidades, com base na taxa de mercado em andamento, que é o VPL do dia. Você pode investir em fundos de investimento em ações ou em fundos de investimento por meio de um SIP. Quando os mercados de ações estão altos, o NAV do seu fundo mútuo de ações geralmente aumenta. Você obtém menos número de unidades do fundo mútuo de ações. Quando os mercados de ações caem, o NAV do seu fundo mútuo de ações geralmente cai. Você obtém mais número de unidades do fundo mútuo de ações. Como você é um investidor regular em um SIP, o dinheiro investido busca mais unidades quando o NAV é baixo e menos unidades quando o NAV é alto. Você também pode investir em fundos mútuos de dívida, por meio do SIP. Investir em fundos mútuos de dívida por meio do SIP é como investir em um depósito recorrente.

Diferença entre o fundo mútuo e o SIP

  • Você investe dinheiro em um fundo mútuo. Isto é um investimento. O SIP é um método de investir em fundos mútuos.
  • O SIP é geralmente associado a fundos mútuos. Isso não significa que você só pode investir em fundos mútuos, por meio do SIP. Você pode até investir em ações através do SIP. Um depósito recorrente conhecido popularmente como RD é semelhante a um SIP.
  • Pense no SIP, como um empréstimo ... apenas, acontece na direção inversa. Você paga EMI regularmente em seu empréstimo (uma vez por mês). SIP é praticamente a mesma coisa. Somente você investe (investe) dinheiro em um fundo mútuo regularmente, da mesma maneira, você paga IME no empréstimo.

Lento e constante vence a corrida.

Sim, o SIP é uma maneira disciplinada de investir em fundos de investimento. Seu dinheiro cresce e cresce. Antes que você perceba, você é um milionário.

Referência:

Qual é a diferença entre fundo mútuo e SIP?