Fraude maxmind

Depende de qual é exatamente a sua necessidade. Empresas como a que eu trabalho (Riskified) podem dar cobertura se você precisar de seguro contra estornos por fraude. Nós lhe damos uma decisão e cobramos uma taxa de% apenas para aprovações (pode ser para todos os pedidos ou apenas aqueles que você suspeita). Outras empresas como a Kount e a Sift Science podem fornecer pontuações e indicadores e provavelmente cobrarão uma taxa fixa. Tudo depende de quanta fraude você está recebendo e que parte de sua receita está indo para o ralo.

Empresas como a MaxMind não têm grandes recursos de triagem de fraude, uma vez que só podem fornecer atributos de geolocalização em um dispositivo. Você precisa olhar para as soluções que são capazes de perfil de dispositivo + camada em dados relacionados a persona e comportamento. Tente olhar para ThreatMetrix ou Iovation.

Conhecimento. Belas pessoas que conhecem fraudes (como eu) e fazem perguntas a elas. Aprenda como denunciar a fraude em seu setor ou profissão. Os programas de computador apenas identificam padrões conhecidos - eles não são muito adaptáveis ​​às evoluções da fraude ou as complexidades de uma fraude podem ocorrer. Para mim, lembre-se de que estou cansado, acho que eles produzem muitos falsos positivos e erroneamente algumas das fraudes mais agressivas mais recentes.

Se você tiver uma pergunta mais específica - procure-me e pergunte - sou muito fácil de encontrar.

Sou o Diretor de Produto da MaxMind. Embora MaxMind incorpore dados de geolocalização em nosso algoritmo de avaliação de risco, também incorporamos vários outros pontos de dados para avaliar o risco de cada transação.

O modelo de risco por trás do minFraud riskScore é projetado para reconhecer o comportamento fraudulento e se adaptar aos padrões de fraude emergentes. Para fazer isso, usamos verificações de geolocalização, detecção de proxy / IP de alto risco, cartão de crédito e emissão de cheques bancários, reputação online e rastreamento de dispositivo, entre outros elementos, para nossa pontuação de risco. Além disso, aproveitamos as informações de reputação de mais de um bilhão de transações históricas marcadas pelo serviço minFraud nos últimos doze meses. Essas transações foram enviadas por mais de 7.000 comerciantes que contribuem para a rede minFraud.

Eu recomendo IPQualityScore (aqui está um link:

Impressão digital do dispositivo

) Eu os prefiro por vários motivos, sendo que o principal deles é como seu sistema funciona. O sistema possui três filtros.

O primeiro filtro é a pesquisa / filtragem de ip, que filtra quaisquer proxies / vpns / vps etc., mas o mais importante é cruzar as referências com um grande banco de dados de lista negra (atualizado a cada hora). Você também pode ajustar isso para não bloquear completamente os usuários legítimos que estão interessados ​​no seu negócio.

A segunda é a verificação de e-mail, que 1. garante que o e-mail usado pode receber e-mails e 2. cruze as referências com um banco de dados de e-mail descartável.

O terceiro e mais importante (na minha opinião) filtro é a impressão digital do dispositivo. Eles analisam centenas de fatores diferentes para determinar se o usuário é legítimo.

Em seguida, o IPQ exibe uma pontuação indicando a probabilidade de o usuário ser fraudulento. Isso é feito em tempo real para que possa ser incorporado à sua lógica de negócios.